Santander Bank Polska podpisał z ENG (ENERGA) pierwszą w Polsce umowę kredytową ESG-linked (Environmental, Social and Governance), opartą na ocenie zaangażowania kredytobiorcy w obszarze zrównoważonego rozwoju i odpowiedzialnego biznesu. Jest to pierwszy tego typu kredyt udzielony w Polsce.
Umowa podpisana przez konsorcjum 5 banków dotyczy kredytu rewolwingowego (RCF). Obowiązuje do 2024 roku, z możliwością jej przedłużenia do 2026 roku. Wysokość marży kredytowej będzie uzależniona od wyników firmy osiągniętych w trzech obszarach zrównoważonego rozwoju: dbałości o środowisko naturalne, odpowiedzialności społecznej i ładu korporacyjnego (wskaźniki ESG). Ocena wskaźników ESG będzie wykonywana raz do roku przez Vigeo Eiris (spółka z Grupy Moody’s) - niezależną, międzynarodową agencję ratingową wyspecjalizowaną w obszarze ESG. Dodatkowo, zapisy w umowie zakazują przeznaczania środków pochodzących z kredytu na jakiekolwiek nakłady inwestycyjne w zakresie energetyki węglowej.
Jest to pierwsza na polskim rynku umowa kredytowa, której warunki finansowe są ściśle uzależnione od zaangażowania kredytobiorcy w działania na rzecz środowiska naturalnego, społeczeństwa i ładu korporacyjnego (ESG). SPL (SANPL), wprowadzając do Polski model finansowania ESG-linked, realizuje założenia swojej strategii banku odpowiedzialnego, wspierającego inicjatywy na rzecz zrównoważonego rozwoju w polskim sektorze energetycznym.
- Santander aktywnie angażuje się we wsparcie polskiego sektora energetycznego w transformacji w kierunku zrównoważonego rozwoju i gospodarki niskoemisyjnej. Finansowanie w formule ESG-linked jest instrumentem, który wprowadza dla kredytobiorcy wymierne zachęty, ale również realną odpowiedzialność za działania w kierunku poprawy profilu środowiskowego i społecznego - powiedział Maciej Tarnawski, dyrektor zarządzający Departamentu Rynków Kredytowych w Pionie Bankowości Korporacyjnej i Inwestycyjnej Santander Bank Polska.
ESG-linked to nowy model finansowania, który rozwija się dynamicznie w ostatnich latach. W 2018 roku globalna wartość tego rynku wyniosła 77,2 miliarda USD, co stanowi 60% wzrost w stosunku do poprzedniego roku.
W pierwszym kwartale 2019 roku, Grupa Santander brała udział w ponad 70% nowych transakcjach finansowania typu ESG-linked na całym świecie, zajmując wiodącą pozycję wśród banków oferujących produkty kredytowe w tym modelu.
- Cieszymy się z faktu, że Santander Bank Polska jako pierwszy bank wprowadza ten produkt na polski rynek. Bazując na naszych doświadczeniach w innych krajach, jesteśmy przekonani, że finansowania typu ESG-linked mogą stać się wartościową częścią struktury finansowania polskich firm z wielu sektorów, którym zależy na rozszerzeniu dialogu z partnerami finansowymi o cele w zakresie odpowiedzialności społecznej i środowiskowej - dodał Maciej Tarnawski.
Formuła kredytów ESG-linked motywuje przedsiębiorstwa do inwestowania w zrównoważony rozwój poprzez premiowanie takiego zaangażowania korzystnymi warunkami finansowania kredytu, a z drugiej strony wyższymi marżami w przypadku, kiedy kredytobiorca nie spełni wytyczonych celów ESG.
Zobowiązania firm wynikające z finansowania ESG, związanego ze zrównoważonym rozwojem są analizowane i oceniane przez niezależne agencje analityczne. Wyniki corocznych audytów są dla banków podstawą do ewaluacji kosztów kredytowania dla kredytobiorcy.
W przypadku umowy z Energą, rolę audytora ESG będzie pełnić Vigeo Eiris - międzynarodowa agencja ratingowa należąca do grupy Moody’s, specjalizująca się w zakresie oceny integracji czynników społecznych, środowiskowych i ładu korporacyjnego w przedsiębiorstwach na całym świecie.
Umowa została zawarta w konsorcjum z czterema innymi bankami: CaixaBank, MUFG Bank, PKO (PKOBP) i BGK. Santander Bank Polska pełni w niej rolę koordynatora, agenta i agenta ESG.
